基金单位净值

　　【“单位净值”和“累计净值” 到底该看哪一个?】

　　单位净值是指每一份基金的价值，也是基金的交易价格。

　　计算公式：单位净值=(基金的总资产-总负债)/基金份额总数

　　累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。

　　所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。

　　一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。两个“净值”看似名字差不多，但实际意义却差别很大，各位投资者在购买基金之前一定要先了解清楚哦。

　　基金单位净值(最新净值)：基金准确的价值，也就是当前的单价。

　　从零开始学习基金投资—常用术语(二)

　　1、净值术语

　　(1)基金单位净值

　　可以说基金的核心资产是基金净值，基金投资就是围绕基金净值展开的，一切买卖交易都是为了基金净值的增长。单位净值就是指基金总资产与基金份额的比值，基金交易随时都在进行，每一次买卖都会造成基金份额的变动，但这个变动仅限于市场价格，结算时投资者需要一个客观公允的依据，这就是基金单位净值。每天收市后，基金公司都会计算出基金产品的单位净值，单位净值可以比作股价，净值上涨代表投资者的总资产也会上涨。新成立的基金，单位净值都是1元。假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。

　　(2)基金单位累计净值

　　累计净值是指该基金自成立以来所有的收益，从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

　　(3)货币基金每万份收益

　　货币基金的收益计算办法和一般开放式基金不同。基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额，也就是万份基金单位收益。因为货币式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。

　　(4)货币基金7日年化收益率

　　它是指一个货币基金在过去7天内每一万份基金份额取得的净收益折算的年化收益率，这个概念很好理解，假设某货币基金当天7日年化为3%，如果未来一年内都能是这个基准，那该基金一年的收益率就是3%，但例子只是个假设，7日年化是个短期的指标，只能将其作为一个参考。

　　(5)基金分红

　　基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

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　　基金的累计净值和单位净值的区别是什么?累计净值=单位净值+累计分红。没有分红过的基金，单位净值和累计净值是一样的

　　单位净值表示目前一份基金值多少钱，因为不知道历史分红情况所以无法判断成立以来一共涨了多少，参考意义不大。主要用来计算基金份额。比如单位净值是2的基金，买一万块，基金份额就是10000/2=5000份

　　累计净值反映的是成立以来一共涨了多少，可以直观的看到这个基金的成立以来的业绩水平

　　主流基金今年以来累计单位净值增长率～～

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　　快来看5只创新未来基金18个月炒股成绩!

　　1.易方达创新未来，单位净值1.0301元

　　2.中欧创新未来，单位净值0.9569元

　　3.华夏创新未来，单位净值0.8530元

　　4.汇添富创新未来，单位净值0.7885元

　　5.鹏华创新未来，单位净值0.6433元

　　以上5只基金均成立于2020年9月29日，截止今天，成立时间均满18个月。5只基金仅一只净值正增长，仅和存款利率差不多，另外四只均亏损，3只亏损严重。

　　2020年9月29日，沪深300指数为4591.80点，2022年3月29日，沪深300指数为4134.14点，跌幅刚好10%。

　　18个月，5只基金4只亏损，占比80%，刚好符合炒股8亏1平1赚的规律。#基金# #股票#

　　所以，自己的钱袋子，还是要自己管好!

　　【理财科普No.36 | 基金净值和基金估值有什么区别?】

　　基金单位净值=(基金总资产-总负债)/基金总份额

　　开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，净值公布时间一般在当天20：00左右;

　　基金估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算，由于市场价格的变化以及基金持仓每个季度才公布一次，因而估值和当日公布的净值会存在偏差。

　　估值其实就是一个预估的价格，而净值则为最终的成交价。我们申购赎回基金的时候，都是以净值为准。

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　　#选基(鸡)百日训练营# 单位净值

　　与净值估算不同，单位净值是基金准确的价值，反应了基金当前的价格。...

　　#投资基金之前必须要了解的知识# 基金单位净值、累计净值、复权净值概念的区别

　　基金累计净值：单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额，反映历史表现。